החלום מול המציאות – כל האמת על לימודי שוק ההון

"הקורס שיעשה אותך עשיר"

מי שקצת התעניין בתחום לימודי שוק ההון וחיפש ללמוד קורס על השקעות או מסחר בבורסה, בוודאי נחשף ללא מעט פרסומות עם הבטחות לכסף מהיר ותשואות חלומיות שניתן להגיע אליהם תוך זמן קצר ובהשקעה של שעה שעתיים ביום.

לא מעט גופים מבטיחים לך שאם רק תבוא ללמוד אצלם, אתה תוכל בהשקעה מינימלית להרוויח מאות דולרים מידי יום וללא מאמץ.

והאמת? זה נשמע חלומי, מי יסרב לחלום הזה של להגיע הבייתה מהעבודה, להדליק את המחשב, ובכמה לחיצות קלות לייצר לעצמו הכנסה נוספת של עוד 100-200 דולר ביום אם לא יותר…

אך האם ככה הם באמת פני הדברים?

"תראה, כמו כל דבר בחיים – אם זה נשמע טוב מידי מכדי להיות אמיתי, אז זה כנראה לא אמיתי"

אומר עמי בן 51, סוחר וותיק בשוק ההון שמתפרנס ממסחר למחייתו.

"כדי להגיע להצלחות במסחר בבורסה צריך להבין שזה דורש התמדה, השקעה, ולא רק כספית אלא גם של זמן, ובעיקר לימוד אין סופי, אבל לא רק של טכניקות מסחר וניתוח גרפים אלא, ובעיקר, לימוד של ניהול כספי נכון וניהול סיכונים ואולי הדבר הכי חשוב זה שליטה מנטלית"

ואז אפשר להתחיל לעשות כסף?

"אז זהו..שלא ממש. מה שרוב הציבור לא מודע לו הוא שמתוך כל הסוחרים היומיים הרוב בתכלס מפסידים, אחוזים בודדים באמת מתפרנסים מזה, ורק באמת יחידי סגולה מתעשרים מזה והם בד"כ אלו שמגיעים מראש עם כיסים עמוקים"

אז מי שמראה לנו בסרטון איך הוא מרוויח 1000 דולר בעסקה של חצי שעה עובד עלינו?

"אני יודע למי אתה מתכוון, ולא הוא ממש לא עובד עליך, הוא באמת עושה את זה, הוא רק לא מספר לך שבשביל להרוויח 1000 דולר בעסקה הוא צריך להכנס לעסקה עם 200 אלף דולר…את החלק הזה בד"כ לא מדגישים"

אז החלום של לשבת שעתיים ביום ולהרוויח מלא כסף לא באמת מתגשם?

"קודם כל חשוב להבין שמי שרוצה להצליח במסחר צריך לקחת בחשבון שזו עבודה במשרה מלאה או כמעט מלאה, זה דורש התכוננות כל יום לקראת המסחר, וניתוח של העבודה אחרי המסחר פלוס הכנה ליום הבא, לימוד אין סופי, וכמובן גם המסחר עצמו – כך שמי שחושב שבשעה ביום הוא יעשה מלא כסף – צר לי לאכזב אותו"

אז מה כן צריך לעשות בשביל להצליח?

"קודם כל להעמיק את הידע בלימודי שוק ההון, להשקיע בידע, אבל חשוב גם להבין מה ללמוד"

מה הכוונה? פרט

"תראה, רוב המכללות מלמדות ניתוח טכני, בנוסף ללימודי שוק ההון אבל ניתוח טכני זה לא שיטה ולא אסטרטגיה, ניתוח טכני זה כלי – פשוט קל מאוד ללמד את זה, אז בזה רוב המכללות מתעסקות – אבל מה שקורה אחרי הלימודים, זה שלא באמת מקבלים כלים אמיתיים ונכונים לייצר כסף ממסחר".

החלום וניפוצו

"זה בדיוק מה שקרה לי"

מספר רן , רו"ח בן 41 מפ"ת שלמד קורס ניתוח טכני (כחלק מלימודי שוק ההון) באחת המכללות הידועות. (ששמה שמור במערכת)

"הלכתי לקורס ניתוח טכני עם המון רצון ומוטיבציה לסחור בשוק ההון, הגעתי הביתה אחרי שסיימתי את הקורס , הדלקתי את המחשב ו…לא ידעתי מה לעשות – לא באמת לימדו אותי שיטה למסחר, לימדו אותי לנתח גרפים – אבל מה זה עוזר לי אם אין לי באמת אסטרטגיית מסחר?"

אז מה עשית?

"הבנתי שאני צריך לקחת צעד אחורה וללכת ללמוד משהו שיתן לי באמת כלים להבין את השוק ולפתח שיטת עבודה מובנית , הבנתי גם שמסחר יומי מתאים למי שיש לו את הזמן לזה, אבל לאנשים עובדים שלא מעוניינם לוותר על הקריירה שלהם – כמוני, ובטח הורים לילדים שצריכים זמן גם להשקיע במשפחה, אנשים כאלה צריכים שיטת עבודה שלא תגרום להם להשתעבד לעניין, משהו שמספיק כמה שעות בשבוע כדי לייצר באמת תשואה על הכסף לכן פניתי יותר לתחום של השקעות ערך לטווחים ארוכים יותר,ומצאתי שזה בדיוק מה שחיפשתי."

ההבדל בין מסחר יומי להשקעות ערך

בשונה ממסחר יומי שזהו תחום בו מנסים לגרד רווחים מתנודות בגרף המניה בתוך יום המסחר, השקעות ערך זהו תחום בו משקיעים במניה לאורך זמן ממושך יותר. אבי השיטה ואולי המשקיע המפורסם בעולם הוא וורן באפט

אורן ברסקי, מנכ"ל מכללת אינווסטור 360 מסביר על ההבדלים בין השקעות ערך למסחר קצר טווח:

"ראשית, המסחר היומי והניתוח הטכני מתייחסים למניה כאל רצף של אותיות וגרף, כאשר מבחינתם הגרף מספר לך את כל מה שאתה צריך לדעת. לעומת זאת, בהשקעות ערך כל ההתייחסות היא שונה. אנו בודקים את החברה שעומדת מאחורי המניה, מה שאומר שכמשקיע – ברגע שאתה רוכש מניה, אתה הלכה למעשה הופך להיות חלק מהבעלים של החברה, וכדאי שתבין את זה ותתייחס לכך בהתאם – אם נכנסת לחברה שמפסידה כסף, אז כמו כל הבעלים שלה, גם אתה תפסיד כסף,  וזה בכלל לא משנה כמה  השקעת.

שנית, ההשקעה היא לטווח ארוך יותר, כמו שלא תשקיע בעסק ותצא ממנו לאחר כמה ימים, כך בהשקעות ערך. הטווח הקצר בהשקעות ערך הוא לפחות כמה שבועות עד לכמה חודשים, כאשר יש גם מניות שמשקיעים בהם לשנים – מה שנקרא 'מניות לנכדים' או מניות 'להתחתן איתן'"

הסוד של וורן באפט בשוק ההון

אז בהשקעות ערך לומדים להיות וורן באפט?

"בוא נודה על האמת, לא כל אחד מאיתנו יהפוך לוורן באפט – זה לא עניין של מה בכך לייצר תשואה ממוצעת של יותר מ – 20% לשנה במשך כמה עשורים (התשואה הממוצעת של וורן באפט – מ.ד), אבל כן לומדים להשקיע לפי העקרונות של וורן באפט ודומיו, שאומרים בצורה פשוטה: קודם כל להשקיע רק בדברים שמבינים אותם ושנית להשקיע רק בחברות טובות שמרוויחות כסף ורצוי לעשות את זה כאשר הן נסחרות במחיר טוב."

יאשת אותי – אז איך אני מתעשר מהבורסה?

"תשמע, מי שמחפש איזו תוכנית להתעשרות בין לילה או להביא את המכה – אז זה לא ילך. לצערי הרבה אנשים מתפתים לחלום הזה והולכים לכל מיני מקומות כמו פורקס ואופציות בינאריות ואז הם מפסידים את רוב החסכונות שלהם, ותאמין לי, אני מקבל שיחות כאלה כל יום מאנשים שנכוו בדברים האלה"

אז אי אפשר להרוויח בשוק ההון?

"בהחלט אפשר להרוויח בשוק ההון אבל רק אם אתה עובד בצורה עקבית ושיטתית לאורך זמן. מה שיפה בוורן באפט זה שהוא בעצמו אומר תמיד שהוא לא איזה גאון, הוא בסך הכל התחיל מוקדם – ודבק לאורך כל הדרך בעקרונות שלו מבלי לפזול לצדדים, גם כאשר החלו לרנן מסביבו שהוא איבד את מגע הקסם כמו לקראת שנת 2000 כאשר בחר לא להשקיע ולא להיות שותף לכל הטרנד של בועת הדוט.קום מהסיבה הפשוטה שהוא לא מבין בזה – איך זה נגמר בסוף , כולנו יודעים"

שורה תחתונה- מסחר יומי או השקעות ערך?

"תראה, רוב האנשים שנמשכים לתחום מתחילים במסחר יומי, מכיוון שקל למכור את זה ולשווק את זה כחלום לכסף קל, וגם מכיוון שניתוח טכני זה משהו שיחסית קל ללמד, אבל לדעתי זו טעות. לדעתי מסחר יומי זה השלב האחרון אליו צריך להגיע, רק אחרי שפיתחת הבנה מעמיקה על איך עובד השוק ומי השחקנים בו, ויש לך בטחון שאתה יודע באמת מה אתה עושה – רק אז תגש למסחר היומי. מצד שני בהשקעות ערך אתה גם לומד להבין ולהכיר את השוק בצורה לוגית מסויימת, שמאוד תסייע לך בכל תחום בו תבחר להשקיע, אם זה מניות , אג"ח, נדל"ן  – את העקרונות של השקעות ערך ניתן ליישם על הרבה תחומי השקעות."

אוקי, אז מה הצעד הראשון שהיית ממליץ עליו?

"כמובן שניתן לפנות אלינו לברר על הקורסים השונים שלנו בעולם ההשקעות. יש לנו קורסים במגוון נושאים , אנחנו מלמדים גם השקעות ערך, לימודי שוק ההון וגם מסחר יומי, נדל"ן, תכנון פיננסי, אסטרטגיות מתקדמות בוול סטריט ועוד.. אבל אני חושב שהכי טוב זה להתחיל בסדרת הסרטונים שצילמנו עם מומחה ההשקעות עומר רבינוביץ'.  יש שם את כל הבסיס והידע המקדים שצריך בשביל להתחיל ולהשקיע לפי אסכולת וורן באפט והשקעות ערך, אפשר לצפות בהם בחינם באתר שלו"

>>>לצפייה בסדרת הסרטונים החינמית שתלמד אותך את יסודות השקעות הערך לחץ כאן<<<

***Disclosure***

אתר Dbroker מארח לעיתים כתבים אורחים ומאפשר להם להפנות את תשומת ליבם של
הגולשים להצעות של צד שלישי, כולל הפנייה בעזרת קישורים

*המאמר עודכן לאחרונה בשנת 2020*