פנסיה
לא הרבה יודעים, לא הרבה מודעים, אך נכון להיום, קרן ההשתלמות היא הנכס הפיננסי הכי איכותי שקיים. החל מהתוצאות והתשואות, דרך אפשרויות גמישות לאפיקי השקעה, עובר בהטבות מיסוי מרחיקות לכת, ועד לאפשרויות מינוף – קרן ההשתלמות יכולה להיות נכס משמעותי שבעזרתו ניתן לבצע קפיצת מדרגה משמעותית בצבירת ההון האישי. אך הבעיה היא שרוב הציבור לא מודע כלל לאפשרויות שעומדות בפניו. לכן ריכזנו את חמשת הפעולות הכי משמעותיות שניתן לבצע במסגרת הקרן:
לפני חמש שנים ניצבו דני וגלית ממודיעין בפני החלטה כלכלית מורכבת. הם רכשו שני נכסים להשקעה באזור המרכז מתוך מחשבה שזה הדבר הכי טוב עבורם, אך בכל זאת משהו הציק להם. המלצה של חברה טובה ומפגש עם דמות בכירה בעולם הפיננסים, שינתה את כל מה שחשבו על השקעות וקיצרה עבורם את הדרך לחופש כלכלי אמיתי.
הירושה הגדולה של אורנה, בת 56, מנהלת חשבונות בחברת תעבורה עושה לה כאב ראש גדול. מחד, הרצון לצאת לקרוז גדול כמו חברותיה למטבחון השבועי, מנגד הרצון לסייע לשלוש בנותיה. נפגשנו איתה לשיחה פתוחה על הדילמות המסעירות בחייה.
נכון, הכותרת נשמעת קצת מפוצצת, אבל בעוד כמה שורות אתם תבינו איך בעזרת שילוב של שתי עובדות פשוטות, שהוכחו באופן מדעי, כל אחד, בדגש על כל אחד, גם ללא שום רקע או ידע בהשקעות, יכול לצבור רווחים ולצאת לפרישה עם לא פחות ממיליון דולר (ואפשר גם הרבה יותר).
כולם יודעים שקרן ההשתלמות הופכת לנזילה לאחר 6 שנים. המון אנשים כוססים ציפורניים בציפייה למשיכת הכספים ביום הפיכתם לנזילים, וזאת למעשה הטעות הכלכלית הגדולה ביותר שניתן לעשות במיוחד בימים אלו שסביבת הריבית כה נמוכה.
ביטוח. אף אחד לא אוהב להתעסק עם ביטוח. אם תשאל את האדם הממוצע ברחוב אילו ביטוחים יש לו, כמה הוא משלם כל חודש והאם זה מכסה אותו במקרה הצורך – סביר להניח שמעט מידי אנשים ידעו להשיב במדוייק על התשובה.וזה חבל…כי הסטטיסטיקה מלמדת שרוב האנשים משלמים יותר ממה שהם צריכים.